Hukum Bisnis: Mengenal Fraud Sebagai "Parasit" Dalam Bisnis Perbankan

Analisa yang berorientasi untuk meloloskan pemberian kredit

Pemberian kredit melanggar prosedur pemberian perkreditan

Kerjasama pemberian kredit oknum dengan debitur

Penggunaan kredit tidak sesuai dengan peruntukan

Putusan kredit bersifat top-Down

Memberikan kemudahan terhadap syarat prosedur kredit

Kredit fiktif, topengan, atau tempelan

Berdasarkan hal diatas kita telah mengetahui berbagai macam modus operandi dari fraud yang dapat terjadi di bisnis perbankan dan ternyata kita dapat mengetahui bahwa tidak sedikit modus operandi yang dapat dilakukan oleh para pelaku fraud. 

Konsekuensi dari banyaknya fraud yang dilakukan dalam lingkungan perbankan akan berdampak terhadap eksistensi dari Bank itu sendiri. Pada tahun 2024 saja terdapat sekitar 14 Bank yang bankrut, hal tersebut disebabkan pastinya karena internalnya sendiri. Kebanyakan bank hancur atau bankrut dikarenakan oleh internalnya sendiri yang bermasalah dan banyaknya fraud yang dilakukan oleh oknum-oknum pegawai bank tersebut. Sudah seharusnya mulai dari saat ini bank melakukan tindakan serius untuk memberantas fraud dalam internalnya sendiri karena jika tidak maka pelaku fraud tersebut layaknya "PARASIT" dalam internal bank tersebut yang lambat laun akan menggerogoti dan menghancurkan bank itu sendiri.

Sumber

• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia Nomor 12 Tahun 2024 tentang Penerapan Strategi Anti Fraud bagi Lembaga Jasa Keuangan (POJK SAF LJK)

•