a. Penyelenggaraan jasa profesional, seperti pengacara, akuntan, penasihat keuangan, notaris.
b. Transaksi perdagangan melalui free trade zone.
c. Perusahaan real estate.
d. Pembelian dan pengiriman logam mulia yang melewati batas negara.
2.2.2 Modus dan Metode Pencucian Uang
Dalam melakukan suatau tindak kejahatan, para pelaku criminal memiliki suatu modus ataupun cara -- cara yang mereka gunakan agar tujuan mereka dapat tercapai, untuk hal tindakan pencucian uang, para pelaku tersebut memiliki suatu cara -- cara yang digunakan agar jejak mereka dapat tersamarkan sehingga mereka dapat menggunakan hasil kejahatan mereka dengan lebih tenang. Menurut NHT Siahaan menggabungkan pendapat Munir Fuady dan Bambang Setioprodjo bahwa sedikitnya terdapat beberapa modus operasional kejahatan pencucian uang, antara lain :
1. Modus penyelundupan uang tunai ataupun system bank parallel ke negara lain. Terdapat berbagai macam resiko bila membawa uang tersebut secara tradisional, maka seiring perkembangan teknologi makan modus ini berkembang melalui media electronic transfer
2. Modus loan back
a. Direct loan Meminjam uang dari perusahaan luar negeri, yang merupakan semacam perusahaan bayangan( immobilent investment company ) yang tujuan dan pemegang sahamnya pemilik itu sendiri.
b. Back to loan. Pelaku meminjam uang dari cabang bank asing di negaranya, pinjaman dengan jaminan bank asing secara stand by L/C atau Certificate of deposit yang diterbitkan dengan uang hasil kejahatan, yang kemudian pinjaman tersebut tidak dikembalikan sehingga jaminan bank dicairkan
3. Modus operasi C-Chase, merupakan modus rumit yang memiliki sifat lika -- liku untuk menghapus jejak. Contohnya dalam kasus bank of credit & Commerce International (BCCI), kurir -- kurir dating ke bank Florida untuk menyimpan dana sebesar US$ 10.000 agar dapat lolos dari kewajiban pelaporan transaksi. Setelah itu dilakukan transfer beberapa kali yakni dari New York ke Luxemburg ke cabang bank di Inggris, lalu disana dikonversi dalam bentuk Certificate of deposit untuk menjamin loan dalam jumlah yang sama yang diambil oleh orang di Florida.Â
