Beberapa hari yang lalu, otoritas kepolisian Swiss menggerebek kantor HSBC di Jenewa terkait kasus pencucian uang serta penggelapan pajak yang sangat serius. Penggerebekan ini merupakan buntut dari publikasi jurnalistik yang dikenal dengan nama proyek Swiss Leaks yang diterbitkan Februari 2015. Proyek Swiss Leaks ini melibatkan 140 jurnalis dari seluruh dunia, yang bertujuan untuk menyelidiki rekening nasabah super-kaya dari seluruh dunia yang diduga kuat menggelapkan pajak. Deretan nasabah dalam kasus ini tak tanggung-tanggung, dari mulai politikus, pengusaha, hingga altet papan atas dari 203 negara, termasuk Indonesia. Terkait kasus ini, HSBC terpaksa membuat permintaan maaf satu halaman penuh di koran nasional Inggris.
Kronologi
Kasus ini bermula ketika HSBC mempekerjakan seorang ahli IT keturunan Italia-Spanyol bernama Herve Falciani pada periode 2006-2008 pada saat HSBC berada dibawah kepemimpinan Stephen Green yang pernah menjadi Menteri Perdagangan dan Investasi Pemerintahan Inggris.
Pada tahun 2008, Herve Falciani menjadi whistle blower dengan membawa data 100.000 rekening nasabah HSBC (dengan total aset sebesar £ 78 milyar) dan menyerahkannya ke pihak berwenang Perancis. Oleh pihak Swiss, Herve Falciani menjadi buronan dengan tuduhan bertanggung jawab atas pencurian data.
Pada 2009, Perancis menolak mengekstradisi Falciani ke Swiss dengan jaminan 300.000 rekening asal Perancis yang diduga menggelapkan pajak dan mulai melakukan penyelidikan atas rekening tersebut.
[caption id="attachment_370252" align="aligncenter" width="534" caption="10 Besar Negara dengan Jumlah Uang pada Swiss Leaks "][/caption]
Pada awal 2010, Christiane Lagarde, yang pada saat itu menjabat sebagai Managing Director IMF sekaligus Menteri Keuangan Perancis, membawa data Falciani ke AS dan beberapa negara Uni Eropa termasuk Yunani dan Inggris. Pada tahun yang sama, Stephen Green diangkat oleh pemerintah Inggris menjadi Menteri Perdagangan dan Investasi.
Pada September 2011, Dave Hartnett, Kepala Pajak Penghasilan dan Bea Cukai, mengungkapkan bahwa pemerintah Inggris memiliki 6.000 rekening dari daftar Falciani yang siap untuk diselidiki. Pada Juli 2012, Michael Shanly, pengembang properti asal Bekshire, Inggris yang namanya tercatat dalam daftar rekening Falciani, mengakui tuduhan penggelapan pajak dan membayar denda sebesar £ 430.000.
Kemudian pada Desember 2012, HSBC harus membayar denda hampir $ 2 milyar kepada pemerintah AS atas tuduhan pencucian uang. Pada Oktober 2013, Pemerintah Belgia melakukan penyelidikan penggelapan pajak atas para pengusaha berlian dimana 70% dari 3.000 rekening rahasia dari daftar Falciani dimiliki oleh para pengusaha berlian tersebut. Dan pada Desember 2013, Stephen Green mengundurkan diri dari jabatannya sebagai Menteri Perdagangan dan Investasi.
Sepanjang 2014, penyelidikan terhadap daftar rekening Falciani terus berlanjut. Pada Juni 2014, HSBC menjual sebagian besar sahamnya untuk bisnisnya di Swiss. Pada November 2014, Perancis, Belgia dan Argentina menuntut HSBC karena unit bisnisnya di Swiss telah membantu menggelapkan pajak. Dan puncak dari semua kekacauan tersebut adalah dipublikasikannya daftar kebocoran Falciani, digerebeknya kantor HSBC di Swiss, serta permohonan maaf sehalaman penuh HSBC di media nasional Inggris.
Gunung Es Kejahatan Perbankan