Tujuan dari penelitian ini adalah mengkaji peran otoritas jasa keuangan terhadap pencegahan transaksi keuangan mencurigakan pada sektor perbankan serta dan juga menganalisis kendala maupun upaya Otoritas Jasa Keuangan Terhadap pencegahan transaksi keuangan mencurigakan pada sektor perbankan
Metode Penelitian
- Obyek Penelitian: Obyek penelitian pada penelitian ini merupkan penelitian sistematika hukum. Dimana penelliti menyelaraskan peranan dari OJK yang dilaksanakan dengan peranan dari OJK yang diatur dalam Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan
- Pendekatan Penelitian: Pendekatan penelitian yang dipakai pada jurnal ini adalah pendekatan konseptual atau Conceptual Approach dimana peneliti menganalisis peranan OJK terhadap pencegahan transaski keuangan mencurigakan pada sektor perbankan dengan yang diatur pada Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan
- Jenis dan Sumber Data Penelitian: Jenis penelitian yang digunakan pada jurnal ini adalah Penelitian Hukum Normatif-Empiris karena jurnal ini mengkaji hukum yang dikonsepkan sebagai norma ataukaidah yang berlaku dalam masyarakat, dan menjadi acuan perilaku setiap orang. Selain itu juga ditambahkan berbagai unsur empirik.. Sumber data penelitian primer dalam penelitian ini adalah peraturan-perundang-undangan, peneliti membahas peranan OJK ditinjau dari Undang-Undang Nomo 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangan. Sumber data sekunder yang diambil dalam penelitian ini adalah buku hukum karena bisa diliat terdapat berbagai pendapat dari para ahli yang diambil dari buku hukum. Sumber penelitian hukum tersier yang diambil pada penelitian ini adalah ensiklopedia.
- Teknik Pengumpulan, Pengolahan, dan Analisis Penelitian: Teknik pengumpulan data yang digunakan pada penelitian ini adalah dengan studi dokumen/pustaka. Penulis menelusuri berbagai bahan hukum dari berbagai sumber untuk dianalisis dan didalami. Dalam kaitannya peneliti menjadikan UU No.21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangan lalu mencari berbagai penjelasan yang relevant dengan peranan OJK. Pengolahan yang dilakukan oleh peneliti menggunakan Editing. Dimana peneliti menuliskan kembali bahan hukum yang diperoleh lalu dilengkapi dengan berbagai temuan bahan hukum serta memformulasikan bahan hukum yang ditemukan menjadi sederhana. Peneliti menulis kembali mengenai peranan OJK yang terdapat pada peraturan perundang-undangan lalu dilengkapi dengen berbagai penjelasan yang terdapat dari reverensi lain lalu peneliti sederhanakan. Analisis penelitian yang digunakan pada jurnal ini berupa analisis deskriptif dimana penulis menyajikan dan menafsirkan fakta secara sistematik sehingga lebih mudah dipahami dan disimpulkan. Penulis memasukkan berbagai penjelasan mengenai peranan OJK terhadap pencegahan transaski keuangan mencurigakan pada sektor perbankan secara sistematis dengan menjabarkan berbagai pasal dan penjelasan tambahan dengan tujuan mudah dipahami dan mudah disimpulkan oleh pembaca.
Hasil Penelitian
Peran Otoritas Jasa Keuangan dalam pencegahan transaksi keuangan mencurigakan adalah melakukan pengawasan penerapan program Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) bagi Penyelenggara Jasa Keuangan (PJK) melalui 3 (tiga) aktivitas utama, yaitu Pengawasan Off Site, Pengawasan On Site dan Penilaian Tingkat Resiko Tindak Pidana Pencucian Uang dan Penilaian Tingkat Resiko Tindak Pidana Pendanaan Terorisme. Kendala yang dihadapi oleh Otoritas Jasa Keuangan dalam proses pengawasan transaksi keuangan mencurigakan adalah masih lemahnya infrastruktur PJK dalam penerapan program APU PPT untuk mengidentifikasi transaksi mencurigakan, dimana hal ini berdampak pada kualitas laporan yang disampaikan kepada otoritas Jasa Keuangan. Dalam hal upaya pencegahan transaksi keuangan mencurigakan, Otoritas Jasa Keuangan telah menerbitkan beberapa ketentuan yang mengatur PJK dalam penerapan program APU PPT.
Kelebihan dan Kekurangan
Kelebihan yang ditemui pada jurnal ini, data yang dimiliki oleh penulis terkait peranan otoritas jasa keuangan melalui sumber primernya sudah cukup baik dan jelas. Namun kekurangannya analisis yang dilakukan oleh penulis kurang dalam dan menyeluruh mengenai peranan otoritas jasa keuangan tersebut.
Saran
Pada artikel jurnal ini dirasa kurang memberikan contoh kasus yang berkaitan dengan pembahasan peran otoritas jasa keuangan terhadap transaksi keuangan mencurigakan tersebut. Dengan memberi contoh nantinya pembaca akan lebih memahami substansi materi yang tercantum.
