[caption id="" align="alignleft" width="250" caption="gambar dari harian jogja"][/caption]
Kasus Melinda Dee, pegawai Citibank yang diduga menyelundupkan dana nasabah, mulai merambat kemana-mana. Sekarang ada dugaan pencucian uang yang dilakukan oknum pejabat jendral 'big boss' penggemar 'big size' (sudah bukan big lagi, tapi monsterrrr :p). Ngomong-ngomong, apa sih ML (money laundering/pencucian uang) itu? Tulisan ini mencoba memaparkan pengertian ML dan modus-modus yang biasa dipakai.
Tujuannya? Jika Anda orang baik, setidaknya Anda akan tahu bentuk2 white collar crime zaman sekarang. Jika Anda orang jahat, maka jika Anda mendapatkan uang dari hasil korupsi atau berjualan narkoba suatu hari nanti, Anda tidak akan mudah tertangkap.
Apa itu Money Laundering???
Money laundering (ML) adalah usaha untuk mengubah harta haram menjadi seolah-olah halal. Pakai simulasi aja deh. Misalnya Anda adalah seorang pegawai yang memiliki usaha sampingan peternakan tuyul. Dalam semalam 'nuyul', Anda bisa memperoleh dana segar 10 juta. Tentu penghasilan Anda 300 juta sebulan.
Nah, misalkan Anda ingin membeli mobil mewah seharga 1 milyar. Anda bisa saja langsung membeli dari hasil nuyul selama 4 bulan. Tapi apa pendapat teman-teman kantor? Anda pasti akan menjadi biang gossip jika keesokan hari langsung membawa mobil baru. Lha wong kepala kantor Anda aja nggak akan mampu membeli mobil itu kecuali puasa sekeluarga selama 15 tahun.
Usaha untuk menciptakan alasan datangnya harta secara halal itulah disebut ML. Anda harus melakukan ML sehingga dana haram hasil nuyul terkesan berasal dari sumber yang halal. Nanti akan saya jelaskan teknik-teknik yang bisa Anda pakai.
Sejarah ML
Ternyata praktik ML sudah dilakukan sejak 2000 tahun yang lalu dimasa-masa kerajaan China. Untuk menghindari pajak dari pemerintah, banyak pedagang menyelundupkan dan menyembunyikan harta yang dimilikinya. Istilah money laundry sendiri berasal dari dedengkot gangster Chicago Al Capone pada tahun 1920-an, yang membeli jaringan laundry bernama Sanitary Cleaning Shops, dan menjadikan bisnis ini sebagai kedok jual beli alcohol illegal.
Jika ada yang bertanya darimana Al Capone membiayai hidup mewahnya, maka dia cukup menjawab; "well, ternyata semakin banyak orang sibuk yang mencucikan pakaiannya ditempat saya". Orang2 takkan tahu jika pendapatan terbesarnya berasal dari penjualan miras illegal.
Bagaimana Caranya?