Model Pengelolaan Alokasi Dana
Setelah melakukan penyaringan awal, Anda dapat mengambil sejumlah kecil modal kerja untuk investasi aktual untuk menguji dan memverifikasi penilaian Anda.Â
Orang akan mengalami tahap kehidupan yang berbeda dalam hidup mereka, dengan pendapatan dan toleransi risiko yang berbeda di setiap tahap, dan kebutuhan finansial yang sesuai juga berbeda. Menurut usia investor, stabilitas pendapatan dan ukuran modal, rasio alokasi aset biasanya dibagi menjadi tiga jenis berikut:
Agresif (4-3-3)
Rasio alokasi aset: 40% aset stabil, 30% aset seimbang, 30% aset ofensif
Cocok untuk kelompok: Pelanggan manajemen kekayaan yang agresif di bawah usia 30 tahun, yang fokus pada pengembalian aset dan memiliki toleransi risiko yang kuat, dapat menyerang atau mundur.
Seimbang4---4---2
Rasio alokasi aset: 40% aset stabil, 40% aset seimbang, 20% aset ofensif
Cocok untuk kelompok: Sekitar 35 tahun, pelanggan manajemen kekayaan yang memperhatikan keseimbangan aset dan toleransi risiko sedang, dapat berubah menjadi tipe 532 ketika situasi ekonomi sedang tidak baik, dan dapat berubah menjadi tipe 433 ketika situasinya baik.
Stabil5---3---2
Rasio alokasi aset: 50% aset stabil, 30% aset seimbang, 20% aset ofensif
