Permintaan pihak berwajib
Saldo nihil
Terindikasi aktivitas mencurigakan
Salah transaksi
Jika ada laporan nasabah wafat, pihak Bank dapat memblokir rekening. Hanya ahli waris yang sesuai undang-undang yang berhak akses.
Dicurigai hasil dari korupsi, atau tindakan kriminal lainnya, pihak berwajib akan meminta Bank memblokir rekening untuk dijadikan barang bukti dalam penyelidikan nantinya.
Saldo yang ada akan terus berkurang karena terpotong biaya administrasi. Semakin lama saldo akan habis yang menyebabkan rekening terblokir, dormant.
Aktivitas mencurigakan ini seperti adanya hacker yang mengotak-atik akun Anda atau adanya aktivitas transfer yang terlalu sering. Rekening secara otomatis akan terblokir.
Adanya penarikan dalam jumlah yang besar. Dalam hal ini Bank akan menghubungi nasabah dulu untuk konfirmasi. Jika sulit dihubungi, rekening juga akan dormant.
Untuk cicilan mobil misalnya, Fran salah transfer ke rekening orang lain bukan ke dealer.
Atas permintaan Fran, Bank akan membekukan rekening penerima.
