Investasi yang terkait dengan cryptocurrency dan aset digital sejauh ini merupakan ancaman terbesar yang dihadapi investor individu pada tahun 2022, menurut survei tahunan regulator sekuritas oleh Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara.
Penawaran penipuan yang terkait dengan surat promes, penipuan uang yang ditawarkan melalui internet dan media sosial, dan penipuan yang melibatkan rekening pensiun individu mandiri mengisi daftar empat ancaman teratas NASAA terhadap kesehatan keuangan investor ritel.
Penipuan rekayasa sosial
Kasus investasi yang terjadi saat ini dikaji oleh aljazeera mei 2022, Penangkapan "orang kaya gila" Indonesia menyoroti bahaya investasi. Kasus terhadap perancang jam tangan influencer menyoroti dunia aplikasi perdagangan online yang buram di Indonesia. Saat tampil di acara TV, Crazy Rich Indonesia, pada bulan Januari, Kesuma, dari Medan di Sumatera Utara, menghibur penonton dengan cerita tentang membeli kaus seharga $30.000, sementara Salmanan, 23, yang berbasis di Bandung, menyombongkan diri untuk memberikan $100.000 ke toko online. gamer hanya karena dia tidak punya hal yang lebih baik untuk dilakukan.
Kesuma dan Salmanan menghubungkan kekayaan mereka yang luar biasa dengan perdagangan yang sukses di Binomo dan Quotex, masing-masing, aplikasi perdagangan opsi biner yang memungkinkan pengguna untuk bertaruh pada kenaikan atau penurunan saham dalam batas waktu yang ketat untuk mendapatkan peluang memenangkan jumlah uang tetap.
Tapi sementara Kesuma dan Salmanan mengklaim telah membuat kekayaan mereka di aplikasi, lusinan lainnya mengatakan mereka kehilangan banyak uang dalam apa yang disebut otoritas Indonesia sebagai penipuan keuangan yang rumit.
Pada bulan Februari, hanya sebulan setelah membahas kekayaan buatannya sendiri di televisi nasional, Kesuma menukar kaus desainernya dengan jumpsuit oranye ketika dia ditangkap oleh polisi Indonesia. Polisi menangkap Salmanan pada bulan berikutnya.
Keduanya kini menghadapi tuduhan penipuan, perjudian online, pencucian uang, dan pelanggaran Undang-Undang Informasi dan Transaksi Elektronik (ITE) dengan menyebarkan apa yang disebut berita palsu. Pada konferensi pers pada bulan Maret, Kesuma dan Salmanan meminta maaf atas tindakan mereka, mengungkapkan harapan penangkapan mereka akan menjadi peringatan bagi calon investor lainnya.
Banyak taktik yang sama yang digunakan untuk menipu orang agar tidak mendapatkan uang tunai atau informasi pribadi mereka juga digunakan di bidang kripto. Itu termasuk hal-hal seperti peretasan, penipuan media sosial, upaya phishing, dan banyak lagi.
Misalnya, investor crypto mungkin mendapatkan email yang meminta mereka untuk memperbarui kata sandi atau informasi pribadi mereka di pertukaran crypto  upaya phishing, yang dimaksudkan untuk mengelabui pengguna agar memberikan kredensial mereka. Dengan informasi itu, penipu berpotensi mendapatkan akses ke kepemilikan investor dan melikuidasinya. Selalu periksa alamat pengirim pada email seperti ini yang penuh dengan kesalahan ketik atau font aneh kemungkinan besar palsu. Jika memungkinkan, bandingkan dengan email sebelumnya dari bursa yang Anda ketahui sah. Daripada mengklik tautan apa pun dari email yang dimaksud, langsung buka pertukaran crypto Anda. Di sana, Anda akan dapat melihat apakah kata sandi atau email pribadi Anda perlu diperbarui.
Penting juga untuk berhati-hati di media sosial. Akun media sosial palsu dapat menghubungi Anda dan meminta investasi atau deposito, hanya untuk mengambil uang Anda dan lari. Aturan praktis yang baik? Ikuti naluri Anda, dan jangan percayai akun media sosial terlalu mudah bagi bot atau orang lain untuk membuat yang palsu.
