Maraknya Investasi Ilegal di Indonesia

Belakangan saya dibuat kaget dengan pemberitaan di media massa. Seorang tukang bubur diduga menipu nasabahnya melalui bisnis koperasi Pandawa. Tidak tanggung-tanggung, kerugian yang dialami nasabah mencapai triliunan rupiah. 

Salman Nuryanto, pimpinan Koperasi Pandawa awalnya berprofesi sebagai seorang tukang bubur di Depok, Jawa Barat. Tak lama kemudian, Salman mulai mengumpulkan uang dari warga yang tertarik untuk berinvestasi pada bisnis bubur yang dirintisnya. Salman lalu mendirikan Koperasi Simpan Pinjam yang diberi nama KSP Pandawa Group dengan ijin resmi Kementerian Koperasi, Usaha Mikro Kecil, dan Menengah.

Nilai keuntungan investasi yang dijanjikan Salman kepada para investor sangatlah menggiurkan yaitu sebesar 10 persen dari nilai investasi yang dibayarkan. Dengan bermodalkan uang para investor itu, Salman lalu memberikan pinjaman pada para pedagang yang tidak mendapatkan pinjaman bank dengan bunga yang tinggi. Hasil dari perputaran uang ini, lalu akan dibayarkan Salman kepada para investor. 

Untuk mengembangkan usaha simpan pinjam tersebut, Salman lalu menerapkan sistem multi level marketing (MLM) dalam perekrutan anggotanya. Tak lama kemudian, ia meningkatkan usahanya menjadi investasi modal dengan fee yang menjanjikan.

Banyak sekali para investor yang tergiur dengan iming-iming keuntungan yang besar, meskipun sebenarnya tidak masuk akal. Jika keuntungan investasi modal biasanya berkisar 1-2 persen, investasi Pandawa menjanjikan keuntungan berlipat-lipat dari investasi pada umumnya. Salman menjanjikan bonus sebesar 10 juta per bulan jika investor menanamkan investasi sebesar 100 juta rupiah.

Akhir tahun 2016, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mulai melihat ketidakberesan pada aktifitas Koperasi Pandawa yang dipimpin Salman. OJK lalu menetapkan Koperasi Pandawa sebagai produk investasi ilegal dan meminta Salman untuk mengembalikan dana nasabah paling lambat tanggal 1 Februari 2017. Namun, Salman mengingkari permintaan OJK tersebut dan memilih untuk melarikan diri. 

Salman pun dilaporkan oleh ratusan nasabahnya ke pihak kepolisian. Diduga Salman minggat dengan membawa uang senilai triliunan rupiah. Salman pun akhirnya ditangkap pihak kepolisian akhir Februari lalu. Polisi juga mengamankan sejumlah aset milik Salman seperti beberapa bidang tanah, 6 unit kendaraan, 26 unit komputer, serta rekening senilai 12 miliar rupiah.

Selain kasus Pandawa yang akhirnya berakhir di kepolisian, pada akhir Februari lalu, Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi atau Satgas Waspada Investasi juga menghentikan tujuh kegiatan penghimpunan dana masyarakat atau kegiatan usaha yang tidak memiliki izin.

Tujuh perusahaan ini antara lain: 1) PT Crown Indonesia Makmur; 2) Number One Community; 3) PT Royal Sugar Company; 4) PT Kovesindo; 5) PT Finex Gold Berjangka; 6) PT Trima Sarana Pratama (CPRO-Indonesia); dan 7) Talk Fusion.

Otoritas Jasa Keuangan juga merilis 80 perusahaan investasi bodong dalam situs resmi mereka, malah ada yang berani menambahkan kata syariah dibelakang nama perusahan. Inilah daftar 80 investasi bodong versi OJK:

1. PT Cakra Pelita Investa
2. PT East Cape Mining Corporation (ECMC)
3. PT Eka Pioneer Assetindo
4. PT Exist Assetindo
5. PT Glory Golden Indonesia
6. PT Golden Bird (Index Golden Bird)
7. PT Golden Traders Indonesia Syariah
8. PT Gracia Invexindo
9. PT Indoboclub
10. PT Indoglobal Samrey International
11. PT Investasi Mandiri
12. PT Legion Artha Mulia
13. Aset Profit
14. Best Link
15. Bisnis Cermat Anda
16. BJ City
17. Blak Blakan 2
18. BMA21
19. CV Kebun Mas Indonesia
20. Exness Trading
21. PT Global Agro Bisnis (I-gist)
22. Gold Union
23. HKDGOOD
24. http://meabisnis.com
25. IndoFxExpress.com
26. Clash FX
27. FBS
28. Gainscope
29. Global Intergold
30. Bossventure
31. Manusia Membantu Manusia (MMM)
32. Dream for Freedom
33. Wandermind
34. Sama sama Sejahtera (SSS)
35. PT Hutara Surya Pratiwi
36. PT Golden Mandiri Investama
37. PT Keadilan Semesta
38. PT Mahesa Alam Semesta
39. Ingon
40. Bank Forex Cash (BFC).
41. Iswindo
42.  JP5000
43. Kokajang Community
44. KFC Club
45. Mr. Money
46. One Coin
47. PT Buana Kemilau Persada (Mitra Gold)
48. Profit Juara
49. PT Baskara Gold
50. PT Mitra Super Sejahtera Indonesia (MISSI)
51. PT Peresseia Mazeaa Dwisapta Abadi (Primaz)
52. PT Sejati Maju Bersama
53. PT Cakrabuana Suskes Indonesia
54. Indo Success Club
55. PT Alsi Investindo Utama
56. Fa Liang
57. PT Multi Sejahtera
58. Q Net Internasional Ltd
59. PT Sukses Bangun Indonesia
60. PT Crown Indonesia Makmur
61. GNR Coin
62. Platinum Resign
63. PT Alsi Investindo Utama
64. PT Virgin Gold Mining Corporation
65. PT Wein Group
66. Bina Usaha Mitra Sehat Sejahtera (BUMSS)
67. Rapid Gold and Currency Exchange
68. Saranciptaonline
69. Mayagold
70. Ruame
71. Amoeba Internasional
72. Talk Fusion
73. 2 Dollars Clubs
74. Number One Community
75. PT Inti Benua Indonesia
76. PT Compact Sejahtera Group (Compact 500)
77. PT Inlife Indonesia
78. Koperasi Segitiga Bermuda (ProfitWin 77)
79. PT Cipta Multi Bisnis Group
80. PT Mi One Global Indonesia

Sebetulnya beredarnya investasi bodong ini, telah disosialisasikan oleh pihak Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sejak Desember 2016. Menurut data yang dihimpun oleh Satgas Waspada Investasi, sampai dengan Desember tahun lalu, sudah ada lebih dari 400 perusahaan investasi bodong di Indonesia. Modusnya bermacam-macam, mulai dari tawaran arisan, investasi emas, investasi periklanan, program saling menolong manusia, sampai dengan multi level marketing (MLM). Adapun penyebarannya juga sudah merambah ke berbagai tempat, mulai dari Cirebon, Makassar, Bengkulu, Malang, dan yang paling banyak di Jakarta. 

Kasus investasi bodong terus meningkat setiap tahun karena ditunjang oleh kemudahan akses internet serta tingkat literasi keuangan masyarakat yang masih rendah.