Covid-19 Menguji Manajer Risiko Operasi Hingga Batasnya

Dalam beberapa dekade dari sekarang (dan bahkan beberapa dekade mendatang), dunia akan mengingat "pandemi 2020". Dampak virus corona pada pasar keuangan dan perusahaan sangat parah. gangguan yang meluas pada praktik bisnis dan kehidupan sehari-hari telah menyebabkan indeks utama turun sepertiga, memaksa pemerintah merumuskan langkah-langkah krisis untuk menahannya. Dari perspektif penilaian risiko, tanggapan terhadap pandemi ini telah digabungkan menjadi kombinasi yang aneh dari perkiraan berlebihan dan perkiraan berlebihan. Risiko pandemi kadang-kadang disebut "badak abu-abu", sebuah tren yang dapat diamati dan berdampak besar, tetapi sering diabaikan hingga sudah terlambat. Sebelum wabah saat ini, kebanyakan orang percaya bahwa risiko pandemi penting tetapi tidak mendesak.

Pengalaman SARS China baru-baru ini menyebabkan ratusan kematian saat pecah pada tahun 2003. Mungkin sudah diketahui bahwa virus itu merespons positif epidemi Covid-19, tetapi lebih dari seabad yang lalu, Eropa dan Amerika Serikat telah melupakan flu Spanyol. Pemerintah dan banyak organisasi terkejut. Namun, dari sudut pandang pribadi, virus menimbulkan risiko yang terlalu tinggi.

Banyak negara melaporkan bahwa orang-orang panik saat membeli barang-barang rumah tangga, dan gambar kekurangan serta antrian hanya memperbesar risiko yang harus dihindari. Ramalan yang terwujud dengan sendirinya ini disebabkan oleh perilaku kelompok yang ekstrim dan kepanikan yang meluas, mirip dengan pelarian bank atau keruntuhan pasar. Virus ini menguji manajer risiko operasional di bank dan perusahaan keuangan lainnya dengan berbagai cara. Banyak orang menunjukkan peningkatan risiko penipuan dan penipuan online. Insinyur keamanan melaporkan bahwa tingkat setiap bentuk serangan terus meningkat. Yang paling jelas adalah upaya phishing yang mengeksploitasi ketakutan atau kebutuhan informasi orang lain.

Serangan terhadap jaringan dan arus informasi bisa lebih berbahaya. Perusahaan biasanya dapat mempertahankan sekitar 10% karyawan mereka yang bekerja dari rumah. Mendadak berpindah ke kelipatan nilai ini akan meningkatkan permukaan serangan dengan proporsi yang sama, sehingga meningkatkan kemungkinan dan dampak insiden cyber yang berhasil.

Sisi positifnya, krisis ini telah menyoroti kelemahan dalam sistem TI dan tingkat keamanan perusahaan, yang mengarah ke daftar rencana perbaikan yang akan dilaksanakan setelah badai, dan diharapkan tidak menimbulkan kerugian yang terlalu banyak selama periode ini. Bahkan dalam kasus yang paling ekstrim, organisasi tidak dapat mengantisipasi hampir semua situasi kerja jarak jauh. Sebanyak 90% karyawan bank nasional dan perusahaan asuransi lokal atau nasional bekerja dari rumah.

Semua departemen menerapkan prosedur pembersihan dan desinfeksi rutin untuk staf di lokasi. Bank Tingkat 1 fokus pada kelangsungan bisnis utama (seperti pembayaran dan perdagangan) dan akan menunda alokasi sumber daya prioritas yang tidak perlu bila diperlukan. Beberapa anak perusahaan lokal bank internasional kini telah memutuskan untuk menutup semua bisnis yang tidak penting selama dua minggu. Karyawan yang tersebar di beberapa lokasi, seperti lantai perdagangan berulang yang dipasang di lokasi pemulihan bencana, atau karyawan yang melakukan pergantian lokasi dalam 7 hari, telah ditempatkan di beberapa bank terkemuka selama beberapa minggu.

Untuk bank internasional yang lebih besar, aspek teknis seperti kapasitas VPN dapat menjadi masalah selama penggunaannya berat. Pertanyaan lain yang lebih eksternal adalah apakah Internet dapat mendukung penggunaan dalam jumlah besar, terutama di daerah padat penduduk? Telepon seluler dan jaringan telepon rumah merupakan ketergantungan kritis. Kegagalan jaringan ini akan sangat mempengaruhi kemampuan perusahaan untuk menjalankan fungsi-fungsi dasar.

Akibat langsung dari berkurangnya kemampuan pemantauan karena jarak kerja, kecurangan internal, aktivitas tidak sah, dan kesalahan operasional sederhana, risiko kesalahan dan kelalaian juga diperkirakan akan meningkat. Khusus untuk industri dan organisasi yang belum sepenuhnya digital, transisi ke kantor jarak jauh semakin cepat.

Sejak itu, perusahaan telah mengembangkan rencana keberlanjutan yang melibatkan 70% karyawannya dalam operasi. Namun, 100% personel layanan telepon jarak jauh tidak termasuk dalam rencana, terutama untuk industri asuransi dengan pusat panggilan besar dan klaim serta pemeriksaan tertulis. Perusahaan memindahkan pusat panggilan ini ke ruang keluarga orang.

Kepala bagian risiko sebuah perusahaan besar mengatakan bahwa beban kerja transformasi sangat besar, tetapi mereka tetap melanjutkan. Pemasok mereka berada di bawah tekanan operasi di sektor keuangan, dan kegagalan pihak ketiga adalah kemungkinan efek samping lainnya. Pelanggan perusahaan asuransinya bekerja sama untuk membuat beberapa pusat panggilan sementara tambahan untuk membantu menangani lautan permintaan. Rantai pasokan meluas hingga ekstrem di industri lain, tetapi ini juga menjadi masalah bagi bank dan perusahaan asuransi. Regulator dan otoritas publik harus beradaptasi dengan realitas baru. Pelanggaran kepatuhan dan pelanggaran modal akan diuji.

Regulator Kanada memberikan perhatian khusus pada sektor keuangan sambil menyadari kebutuhan untuk menanggapi kebutuhannya secara fleksibel. Beberapa institusi berencana untuk kembali normal. Mereka mengatakan bahwa ini akan merepotkan dan lambat, dan dengan sendirinya akan menciptakan gelombang risiko operasional lainnya, kerugian produktivitas dan kesalahan. Namun, berpikir setelah krisis adalah perilaku positif yang harus diambil oleh setiap manajer risiko operasional.

Ketahanan adalah kemampuan untuk pulih dengan cepat dari keterpurukan. Kita bisa mengatasi krisis, beradaptasi dan menyesuaikan diri. Kejutan luar biasa ini juga merupakan kesempatan untuk memikirkan kembali apa yang kita inginkan dan ingin menjadi siapa. Orang menunjukkan diri mereka dalam krisis. Mari kita bersama dapat menghadapi pandemi ini dengan bijak.