Senior Vice President PT Schroders Investment Management Indonesia Adrian Maulana menyarankan para investor terutama pemula bahwa dalam berinvestasi harus lebih dahulu mengenal produk investasi dan profil risiko. Maksudnya, saat kita akan berinvestasi atau berasuransi ketahui dulu kemampuan finansial kita dan tujuan berinvestasi atau berasuransi karena keduanya merupakan komitmen jangka panjang. Mengenal profil risiko juga perlu dijelaskan oleh agen asuransi saat menawarkan asuransi pada calon nasabahnya.
“Tingkat risiko dari setiap jenis instrumen investasi itu berbeda-beda dan disesuaikan dengan profil risiko nasabah. Saat membeli produk asuransi yang terhubung investasi, nasabah berhak menentukan pilihan investasi dan memilih jenis instrumen investasi sesuai dengan profil risikonya. Demikian juga bagi perusahaan asuransi, perlu untuk memberikan edukasi kepada calon investor atau calon pemegang polis karena mereka mempunyai hak untuk berinvestasi sesuai dengan profil risikonya. Kedua unsur ini sangat penting agar tidak muncul dispute di kemudian hari,” jelas Adrian. Ia pun menyarankan agar nasabah memanfaatkan fasilitas switching untuk mengubah jenis produk investasi jika dirasa perlu mengubah toleransi risiko nasabah.
Jika Anda adalah calon nasabah yang sedang mencari produk dan perusahaan asuransi yaitu, perusahaan asuransi yang memiliki kepatuhan yang ketat pada peraturan, memiliki tata kelola perusahaan yang baik dan terdaftar serta diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), mampu memberikan informasi yang transparan dan mudah di akses. Selanjutnya, pastikan agen asuransi yang menghubungi Anda telah terdaftar dan memiliki sertifikasi keagenan dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) dan calon nasabah berhak mendapatkan penjelasan tentang produk asuransi yang ditawarkan oleh agen. Jangan lupa manfaatkan masa mempelajari polis asuransi (free look period) saat sudah mendapat e-polis/ polis.
