Pertama, tentukan tujuan kita berinvestasi di reksa dana itu untuk apa, sebagai dana pensiun, biaya pendidikan anak, atau membeli rumah. Ini penting untuk menentukan jenis reksa dana yang tepat.
Kedua,kenali risikonya, seberapa besar toleransi kita terhadap naik turunnya NAB reksa dana terrsebut, hal Ini dapat membantu memilih reksa dana dengan tingkat risiko yang sesuai.
Ketiga, window shopping, sebelum menentukan manajer investasi dari perusahaan mana dan produk reksa dana apa yang akan dipilih. Bandingkan kinerja, biaya, dan reputasi manajer investasi. Pilih produk reksa dana yang sesuai tujuan dan profil risiko.
Ketika sudah yakin jenis reksa dana apa yang akan kita pilih, dan paham risikonya, serta sudah memilih produk reksa dana dari manajer investasi mana, barulah kita masuk pada tahap keempat, yaitu membuka rekening di agen penjual reksa dana, bisa di bank, perusahaan sekuritas atau perusahaan keuangan berbasis teknologi.
Jika belum memiliki Single Investor Identification (SID) kita wajib membuatnya terlebih dahulu, tanpa itu, tak bisa berinvestasi di reksa dana atau instrumen investasi lainnya.
SID adalah nomor identitas tunggal yang diberikan oleh Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI) kepada setiap investor di pasar modal Indonesia. SID berfungsi untuk mempermudah identifikasi dan pengawasan investor serta mencatat semua transaksi efek yang dilakukan oleh investor tersebut.
Cara membuatnya akan dibantu oleh petugas di agen penjualan yang kita tuju. Jadi itu tak perlu terlalu dikhawatirkan, cukup siapkan KTP, NPWP, dan rekening bank atas nama kita sendiri untuk transaksi pembelian dan penjualan reksa dana.
Kelima, setelah proses ini selesai dan sudah memilih produk reksa dana, kita  bisa membeli unit penyertaan sesuai dengan modal yang kita miliki, bisa membeli sekaligus besar atau rutin secara bulanan.
Sampai disini artinya kita sudah sah menjadi investor reksa dana. Namun bukan berarti tugas kita sudah selesai, investasi harus tetap di pantau.
Cermati perkembangan investasi kita secara berkala, dengan melihat nilai aktiva bersih (NAB) reksa dana yang mencerminkan harga per unit penyertaan.Â
Secara sederhana kita bisa melihat keuntungan investasi dengan formula seperti ini:Â
