Apa itu Perusahaan Wealth Management? Definisi, Contoh, dan Mekanismenya

Dengan dana kelolaan sebesar US$110 triliun, dan terus bertambah, industri manajemen aset dan kekayaan (Asset and Wealth Management/AWM) punya kekuatan untuk benar-benar mengubah dunia dari perspektif ESG (Environmental, Social, and Governance)

Perusahaan wealth management adalah lembaga keuangan yang menyediakan layanan pengelolaan kekayaan bagi individu dan keluarga kaya. Mereka membantu klien dalam mengelola aset keuangan mereka, termasuk investasi, pengelolaan portofolio, dan strategi keuangan lainnya. Dalam artikel ini, kita akan membahas definisi perusahaan wealth management, contoh perusahaan terkemuka, serta mekanisme kerja mereka.

A. Definisi Perusahaan Wealth Management

Perusahaan wealth management adalah lembaga keuangan yang spesialis dalam mengelola kekayaan individu dan keluarga kaya. Mereka menawarkan berbagai layanan yang meliputi pengelolaan investasi, manajemen portofolio, konsultasi keuangan, dan strategi penghematan pajak. Tujuan utama dari perusahaan ini adalah untuk membantu klien dalam meningkatkan nilai kekayaan mereka secara efektif dan efisien.

Baca juga: Apa itu Securities Crowdfunding? Definisi, Contoh dan Mekanismenya

B. Contoh Perusahaan Wealth Management Terkemuka

 1. Goldman Sachs

Goldman Sachs adalah salah satu perusahaan investasi multinasional terbesar di dunia. Mereka memiliki divisi wealth management yang kuat dan reputasi sangat baik. Pada tahun 2020, divisi ini mencatatkan pendapatan sebesar $394,3 miliar, menempatkan mereka di peringkat 8 dalam daftar 15 perusahaan wealth management terbesar di dunia.

 2. BNP Paribas Wealth Management

BNP Paribas Wealth Management merupakan bank asal Prancis yang merupakan bank terbesar di Uni Eropa dan menjadi bank terbesar kelima di dunia setelah krisis keuangan tahun 2008. Mereka memiliki divisi wealth management yang mengesankan yang membawanya menjadi peringkat 7 di dunia dengan pendapatan mencapai $436,7 miliar pada tahun 2020.

Baca juga: Apa itu DIRE? Definisi, Contoh dan Mekanismenya

 3. Citi Private Bank

Baca juga: Apa itu Obligasi Ritel Indonesia (ORI)? Definisi, Karakteristik, dan Mekanismenya

Citi Private Bank berfokus pada individu ultra kaya, mensyaratkan individu yang menjadi klien mereka harus memiliki kekayaan bersih minimal $25 juta. Pada Oktober 2017, Citi Private Bank dinobatkan menjadi private banking terbaik di dunia. Mereka memiliki pendapatan sebesar $460 miliar pada tahun 2020.

C. Mekanisme Perusahaan Wealth Management

 1. Pengelolaan Investasi

Perusahaan wealth management memulai dengan pengelolaan investasi yang efektif. Mereka menganalisis portofolio klien untuk mengetahui aset yang dimiliki dan kemudian merancang strategi investasi yang sesuai dengan profil risiko klien. Strategi ini dapat meliputi investasi dalam saham, obligasi, properti, dan aset lainnya.

 2. Manajemen Portofolio

Setelah pengelolaan investasi, perusahaan wealth management melakukan manajemen portofolio yang terus-menerus. Mereka memantau kinerja portofolio secara berkala untuk memastikan bahwa strategi investasi yang dipilih masih relevan dan efektif. Dengan demikian, klien dapat memaksimalkan nilai kekayaan mereka.

 3. Konsultasi Keuangan

Selain pengelolaan investasi dan manajemen portofolio, perusahaan wealth management juga menawarkan konsultasi keuangan yang spesifik. Mereka membantu klien dalam merancang rencana keuangan yang efektif, termasuk perencanaan pensiun, pengelolaan pajak, dan strategi penghematan keuangan lainnya.

D. Regulasi yang Mengatur Perusahaan Wealth Management

Di Indonesia, perusahaan wealth management diatur oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). OJK menetapkan peraturan yang ketat untuk memastikan bahwa perusahaan ini beroperasi dengan transparan dan adil. Beberapa persyaratan yang harus dipenuhi oleh perusahaan wealth management di antaranya adalah:

• Pendirian dan Lisensi: Perusahaan harus didirikan secara legal dan memiliki lisensi yang dikeluarkan oleh OJK.

• Kualifikasi Pemilik: Pemilik perusahaan harus memiliki kualifikasi yang memadai dalam bidang keuangan.

• Transparansi: Perusahaan harus memberikan informasi yang jelas dan transparan kepada klien tentang layanan yang ditawarkan dan biaya yang dikenakan.

• Pengelolaan Risiko: Perusahaan harus memiliki sistem pengelolaan risiko yang efektif untuk mengurangi risiko yang dihadapi oleh klien.

Kesimpulan

Perusahaan wealth management memainkan peran penting dalam mengelola kekayaan individu dan keluarga kaya. Dengan layanan pengelolaan investasi, manajemen portofolio, dan konsultasi keuangan, mereka membantu klien dalam meningkatkan nilai kekayaan mereka secara efektif dan efisien. Contoh perusahaan terkemuka seperti Goldman Sachs, BNP Paribas Wealth Management, dan Citi Private Bank menunjukkan betapa pentingnya perusahaan ini dalam industri keuangan global. Dengan memahami definisi, contoh penerapan, serta mekanisme kerja perusahaan wealth management, individu dapat memaksimalkan pengelolaan kekayaan mereka dengan bantuan profesional yang tepat.

Penulis