Bisnis dapat menjadi korban penipuan internal dan eksternal. Penipuan internal dilakukan oleh karyawan di tingkat mana pun mulai dari pemegang buku yang menulis cek kepada diri mereka sendiri, hingga kolusi kompleks untuk mencuri inventaris dengan memanipulasi data komputer dan mengirimkan barang curian ke lokasi di luar lokasi. Kecurangan eksternal adalah penipuan yang dilakukan oleh pihak luar terhadap perusahaan. Perusahaan asuransi sering menjadi korban penipuan jenis ini melalui permohonan palsu dan klaim palsu. Bank juga sering menjadi korban, begitu pula lembaga pemerintah.
Faktor kuncinya adalah mengenali tanda-tanda peringatan penipuan; untuk memahami bagaimana penipuan dilakukan adalah dengan memahami bagaimana meminimalkan kemungkinannya. Namun Sayangnya, statistik masih menunjukkan bahwa banyak bisnis yang tidak memahami tanda-tanda penipuan.
Bisnis rentan terhadap penipuan dari berbagai sumber, baik internal maupun eksternal. Berikut rincian dua jenis utama penipuan yang dihadapi bisnis:
- Penipuan Internal
Hal ini melibatkan karyawan di tingkat mana pun yang menyalahgunakan posisi mereka demi keuntungan pribadi.
Contohnya meliputi:
Penggelapan
Karyawan mencuri uang perusahaan, sering kali melalui manipulasi catatan keuangan.
Penyalahgunaan Aset
Mencuri atau menyalahgunakan properti perusahaan, seperti inventaris atau peralatan.
Penipuan Biaya
Karyawan mengirimkan laporan pengeluaran palsu atau berlebihan.
- Penipuan Eksternal
