Long Term Investment

Definisi Long Term Investmenst

Long Term Investment atau Investasi jangka panjang adalah akun di sisi aset neraca perusahaan yang mewakili investasi perusahaan, termasuk saham, obligasi, real estat, dan uang tunai. Investasi jangka panjang adalah aset yang ingin dimiliki perusahaan selama lebih dari satu tahun. Secara umum, memegang investasi setidaknya selama lima tahun membedakan investasi jangka panjang dan investasi jangka pendek.

Rekening investasi jangka panjang sangat berbeda dengan rekening investasi jangka pendek karena investasi jangka pendek kemungkinan besar akan dijual, sedangkan investasi jangka panjang tidak akan terjual selama bertahun-tahun. Dalam beberapa kasus, mungkin tidak akan pernah dijual.

Investor jangka panjang mengambil lebih banyak risiko dalam jangka pendek untuk memperoleh potensi keuntungan jangka panjang. Misalnya, seseorang dengan masa pensiun 30 tahun dapat menempatkan sebagian besar atau seluruh portofolionya pada saham yang terdiversifikasi seperti dana indeks atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Sebaliknya, seseorang yang lima tahun lagi memasuki masa pensiun mungkin menginginkan investasi jangka pendek dengan risiko lebih rendah. 

Jenis Investasi Jangka Panjang

https://theinvestorsbook.com/long-term-investing.htmlInput sumber gambar

1. Saham

Investasi saham adalah pembelian saham atau kepemilikan sebagian saham suatu perusahaan. Ketika seseorang membeli suatu saham, mereka membeli sebagian kecil kepemilikan perusahaan tersebut. Saham diperdagangkan di pasar saham, dan nilainya dapat berubah seiring waktu berdasarkan berbagai faktor, termasuk kinerja perusahaan, kondisi ekonomi, dan sentimen pasar.

ReKepemilikan saham suatu perusahaan memberikan potensi pertumbuhan modal yang signifikan. Saham cocok untuk investor yang bersedia menerima fluktuasi pasar jangka pendek demi keuntungan jangka panjang. Meskipun berinvestasi pada saham dapat memberikan potensi keuntungan yang signifikan, investasi ini juga memiliki tingkat risiko yang tinggi. Jadi, penting untuk memiliki pemahaman yang baik tentang perusahaan tempat Anda berinvestasi, melakukan riset pasar, dan memiliki rencana investasi yang sesuai dengan tujuan pribadi dan toleransi risiko Anda. Banyak investor juga berkonsultasi dengan profesional keuangan sebelum mengambil keputusan investasi besar.

 2. Obligasi

Obligasi adalah surat utang yang diterbitkan oleh perusahaan atau pemerintah. Mereka memberikan pendapatan tetap dalam bentuk bunga dan cocok bagi investor yang mencari stabilitas dan pendapatan tetap.

Investasi obligasi melibatkan pembelian obligasi sebagai bentuk penyertaan saham. Obligasi adalah instrumen keuangan yang diterbitkan oleh pemerintah, perusahaan, atau entitas lain untuk meminjam uang dari investor. Dalam investasi obligasi, investor yang membeli obligasi tersebut memberikan pinjaman kepada penerbit obligasi untuk jangka waktu tertentu dengan tingkat bunga yang telah ditentukan.

Harga obligasi di pasar dapat berfluktuasi tergantung pada faktor-faktor seperti perubahan suku bunga, kondisi perekonomian, dan peringkat kredit penerbit obligasi. Harga obligasi bisa di atas, di bawah, atau sama dengan nilai nominalnya.

Selain itu, obligasi diberi peringkat kredit oleh lembaga pemeringkat kredit untuk mengukur risiko kredit penerbitnya. Peringkat ini dapat mempengaruhi tingkat suku bunga yang ditawarkan obligasi dan risiko investasi.

3. Reksa Dana

Reksa dana merupakan kumpulan dana dari berbagai investor yang dikelola oleh seorang manajer investasi. Hal ini memungkinkan diversifikasi portofolio dan manajemen risiko.

Sehubungan dengan itu, dalam praktiknya, reksa dana merupakan instrumen investasi yang mengumpulkan dana dari beberapa investor untuk ditanamkan pada berbagai jenis aset, seperti saham, obligasi, dan instrumen pasar uang. Manajer investasi profesional mengelola portofolio reksa dana sesuai dengan tujuan investasi yang telah ditentukan, dan keuntungan atau kerugian dari investasi tersebut dibagi sesuai proporsi kepemilikan masing-masing investor.

Investasi reksa dana cocok bagi investor yang ingin terjun di pasar keuangan tanpa harus mengelola portofolionya secara langsung. Sebelum berinvestasi di reksa dana, penting untuk memahami tujuan investasi, risiko, dan biaya yang diperlukan serta melakukan riset untuk memilih reksa dana yang sesuai dengan profil investasi Anda.

4. Properti/Real Estate

Investasi properti atau real estat adalah investasi pada properti fisik, seperti apartemen atau properti komersial, yang dapat memberikan pertumbuhan nilai jangka panjang serta pendapatan sewa. Sangat cocok dinikmati di masa pensiun.

Secara teknis, investasi jangka panjang dalam real estat atau properti melibatkan perolehan, kepemilikan, dan pengelolaan properti dengan tujuan mendapatkan keuntungan dari peningkatan nilai properti, pendapatan sewa, atau keduanya.

Salah satu tujuan utama investasi real estat jangka panjang adalah mendapatkan keuntungan dari peningkatan nilai properti dari waktu ke waktu. Lokasi, infrastruktur sekitar, dan perkembangan ekonomi kawasan dapat mempengaruhi potensi peningkatan nilai properti.

Selain itu, investasi real estate dapat memberikan pendapatan tetap melalui sewa. Pemilik properti dapat memperoleh penghasilan bulanan atau tahunan dengan menyewakan unit propertinya kepada penyewa.

5. Logam Mulia

Investasi jangka panjang pada logam mulia mengacu pada praktik menyimpan dan menyimpan aset logam mulia, seperti emas, perak, platinum, atau paladium, dalam jangka waktu yang lebih lama dengan harapan nilai investasi tersebut akan meningkat seiring berjalannya waktu.

Logam mulia sering kali dianggap sebagai bentuk investasi yang relatif stabil dan dapat berfungsi sebagai lindung nilai terhadap fluktuasi mata uang dan ketidakpastian ekonomi. Misalnya, logam mulia, khususnya emas, sering kali dianggap sebagai bentuk lindung nilai terhadap inflasi dan ketidakstabilan ekonomi. Investasi jangka panjang pada logam mulia dapat membantu mencegah penurunan daya beli mata uang.

Perlu diingat bahwa investasi jangka panjang di bidang apa pun memerlukan pemahaman mendalam tentang faktor risiko, pengetahuan pasar, dan perencanaan keuangan jangka panjang. Dengan memilih instrumen investasi yang tepat, investor dapat mencapai tujuan keuangannya dan membangun keuangan yang kuat seiring berjalannya waktu.

Investasi Jangka Panjang vs Investasi Jangka Pendek

https://efinancemanagement.com/investment-decisions/short-and-long-term-investments

Investasi Jangka panjang dan Investasi jangka pendek berbeda tidak hanya dalam hal apa yang disarankan oleh namanya tetapi juga dalam aspek lainnya.

• Karena investor dapat menahan investasi untuk jangka waktu yang lebih lama, investasi tersebut mempunyai cukup waktu untuk berkembang. Sebaliknya, investasi jangka pendek cepat memperoleh keuntungan dan menimbulkan kerugian.
• Negara-negara yang terakhir tidak bisa menunggu sampai pasar pulih, sedangkan negara-negara maju tidak bisa menunggu sampai pasar pulih.

Apakah seseorang harus melakukan investasi jangka panjang atau jangka pendek tergantung pada tujuan yang ingin dipenuhinya. 

• Jika tujuannya adalah untuk berinvestasi dalam kesepakatan yang tidak terlalu berisiko, investor sebaiknya memilih opsi jangka pendek karena opsi tersebut dapat dikelola meskipun terjadi kerugian. 
• Di sisi lain, pilihan investasi jangka panjang terkadang menimbulkan dampak buruk yang tidak tertahankan bagi investor. Namun, jika mereka memperoleh keuntungan, hasilnya selalu tinggi di luar dugaan. 

Strategi Investasi Jangka Panjang

1. Strategi pendapatan saat ini

Strategi pendapatan saat ini mencakup serangkaian keputusan alokasi yang bertujuan untuk mengidentifikasi entitas mapan yang menyediakan distribusi di atas rata-rata tanpa risiko gagal bayar, seperti saham-saham berkapitalisasi besar dan blue-chip . Strategi ini paling cocok bagi investor yang mencari strategi yang relatif stabil dan konsisten.

Untuk mengidentifikasi perusahaan yang cocok, investor harus fokus pada pendorong utama keuntungan jangka panjang bagi pemegang saham. Hal ini mencakup keunggulan kompetitif suatu bisnis, prospek pertumbuhannya, dan kompetensi tim manajemennya, bukan laporan triwulanan dan harga saham. Ciri-ciri peluang investasi yang baik antara lain:

• Perusahaan dengan sejarah besar dividen yang stabil atau meningkat secara konsisten

Peristiwa langka sering kali menyebabkan penurunan sementara harga saham perusahaan. Kejadian seperti ini biasa terjadi di industri minyak, yang sangat sensitif terhadap perubahan situasi geopolitik. Namun, hal ini tidak berdampak secara permanen terhadap kapasitas pembayaran dividen perusahaan. Sebaliknya, hal ini memberikan peluang pembelian dibandingkan ancaman bagi investor jangka panjang.

• Perusahaan yang beroperasi di industri dengan perubahan rendah dengan kemakmuran pendapatan yang meningkat

Artinya, seiring dengan pertumbuhan pendapatan dan populasi, masyarakat akan cenderung membelanjakan barang-barang di industri tersebut. Mereka mencakup industri kebutuhan pokok konsumen, seperti makanan dan minuman serta layanan kesehatan.

2. Strategi Pertumbuhan Modal

Strategi pertumbuhan modal bertujuan untuk memaksimalkan apresiasi seluruh sekuritas dalam portofolio selama jangka waktu 10 tahun atau lebih. Portofolio tersebut dapat terdiri dari ekuitas dan produk paket seperti dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana. Strategi tersebut dapat mencakup beragam sekuritas tergantung pada selera risiko individu.

Biasanya, apresiasi modal maksimum hanya dapat dicapai melalui alokasi agresif, yang sangat berisiko. Investor biasanya memilih dana pada tanggal target, karena tujuan utama investasi adalah untuk mendanai pendidikan perguruan tinggi atau rencana pensiun . Mereka bisa menjadi agresif pada awalnya, dan ketika tanggal target semakin dekat, mereka menjadi lebih konservatif.

3. Strategi Investasi yang Seimbang

Strategi investasi berimbang ditujukan untuk menggabungkan investasi dalam suatu portofolio sedemikian rupa sehingga risiko dan keuntungannya seimbang. Biasanya, saham dan obligasi memiliki persentase yang sama dalam kepemilikan portofolio tersebut. Strategi seperti ini paling cocok bagi investor dengan selera risiko menengah.

Di sisi pelestarian modal, instrumen tersebut mencakup instrumen dengan imbal hasil rendah namun aman seperti obligasi bermutu tinggi dan saham yang memberikan dividen tetap. Di sisi lain, saham-saham yang lebih berisiko namun dengan bayaran lebih tinggi, seperti saham preferen, dan ekuitas di perusahaan-perusahaan dengan kapitalisasi pasar dan peringkat kredit rendah, juga disertakan. Mereka mewakili aspek pertumbuhan modal yang agresif dari strategi yang seimbang.

Contoh Investasi Jangka Panjang

ABC Ltd., penyedia layanan telekomunikasi, memerlukan investasi besar dalam teknologi agar operasionalnya lancar. Perusahaan membangun jaringan serat optik untuk membangun koneksi ke masyarakat. Hal ini memastikannya tetap beroperasi dengan nyaman, sehingga menawarkan layanan yang memuaskan. Oleh karena itu, seperti itujenis investasimenjadi investasi jangka panjang.

https://www.wallstreetmojo.com/long-term-investments/#typesInput sumber gambar

Keuntungan dan Kerugian Investasi Jangka Panjang

Keuntungan :

• Investasi jangka panjang menawarkan pengembalian yang lebih tinggi kepada investor yang berinvestasi dalam jangka panjang, sehingga mengurangi risiko.
• Investasi yang dilakukan dalam jangka waktu yang lebih lama menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi karena penggabungan bunga memainkan peran yang penting.
• Hal ini juga membantu menciptakan kekayaan karena berinvestasi secara sistematis untuk jangka waktu yang lebih lama memberikan keuntungan yang lebih besar bagi investor.
• Hal ini membangun kepercayaan di kalangan investor dan bertindak sebagai bantalan ketika investasi mulai berjalan dan menghasilkan hasil yang lebih tinggi bagi investornya.

Kerugian : 

• Berinvestasi untuk jangka panjang menghasilkan penguncian dana untuk jangka waktu yang lebih lama. Hal ini membuat sulit untuk melikuidasi pada saat dibutuhkan.
• Memerlukan kesabaran tingkat tinggi untuk mempertahankan investasinya meski ada penurunan nilai.
• Melibatkan banyak pekerjaan rumah untuk memilih investasi terbaik karena satu keputusan yang salah dapat merusak keseluruhan rencana.
• Membutuhkan pemantauan terus-menerus untuk memeriksa kesehatan investasi dan mengambil tindakan yang tepat untuk mengelola investasi yang memburuk.

Tips Investasi Jangka Panjang yang Aman dan Sukses

1. Pahami Faktor Risiko

Kenali faktor risiko Anda dengan memilih investasi yang sesuai dengan tingkat kenyamanan Anda terhadap fluktuasi pasar. Jangan lupa bahwa setiap investasi mempunyai risiko, dan memahami risiko tersebut adalah kunci untuk mengambil keputusan yang bijaksana.

2. Pilihan Investasi Jangka Panjang

Pilihlah instrumen investasi yang cocok untuk jangka panjang, seperti saham perusahaan yang memiliki potensi pertumbuhan jangka panjang. Hal ini membantu Anda mengatasi volatilitas pasar yang mungkin terjadi dalam jangka pendek.

Jadi, lakukan riset agar bisa memilih instrumen investasi terbaik. Lakukan riset menyeluruh terhadap perusahaan atau instrumen investasi yang Anda pertimbangkan. Lihatlah kinerja keuangan perusahaan, prospek pertumbuhan dan manajemen.

3. Reinvestasi Dividen

Jika Anda berinvestasi pada saham yang memberikan dividen, pertimbangkan untuk menginvestasikan kembali dividen tersebut. Hal ini memungkinkan Anda memanfaatkan manfaat bunga majemuk dan meningkatkan potensi pertumbuhan jangka panjang.

Meski merupakan investasi jangka panjang, penting untuk memantau investasi Anda secara rutin. Lakukan review secara berkala untuk memastikan investasi masih sesuai dengan tujuan finansial Anda.

4. Perencanaan Keuangan yang Matang

Tetapkan tujuan keuangan jangka panjang dan buat rencana investasi yang sesuai. Perencanaan keuangan yang cermat membantu Anda tetap fokus pada target dan menghindari keputusan impulsif.

5. Jangan Ragu Berkonsultasi dengan Profesional

Jika memungkinkan, pertimbangkan untuk berkonsultasi dengan profesional keuangan. Mereka dapat membantu Anda merencanakan strategi investasi yang sesuai dengan tujuan dan situasi keuangan Anda.

Perlu diingat bahwa investasi apa pun selalu mengandung risiko, dan fluktuasi keuangan dapat bervariasi. Oleh karena itu, memahami investasi Anda dengan baik, bersikap bijak, sabar, dan memiliki perspektif jangka panjang adalah kunci untuk mencapai tujuan investasi jangka panjang Anda dengan aman.