Oleh Veeramalla Anjaiah
Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF), sebuah badan pengawas anti-pencucian uang global, baru-baru ini mengatakan bahwa India sebagian besar telah mematuhi peraturannya, meskipun India perlu memperkuat pengawasan terhadap sektor non-keuangan untuk mencegah kejahatan keuangan, lapor kantor berita Reuters.
India mencapai hasil luar biasa dalam Evaluasi Bersama yang dilakukan oleh FATF selama tahun 2023-2024.
Menurut majalah berita India Today, Laporan Evaluasi Bersama India, yang diadopsi pada pleno FATF yang diadakan di Singapura antara tanggal 26-28 Juni 2024, menempatkan India dalam kategori "tindak lanjut rutin", sebuah perbedaan yang hanya dimiliki oleh empat negara G20 lainnya. Hal ini menandai tonggak penting dalam upaya India untuk memerangi Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme (TPPT).
Risiko yang timbul dari TPPU/TPPT, termasuk pencucian uang hasil korupsi, penipuan dan kejahatan terorganisir telah dikurangi. Langkah-langkah efektif telah diterapkan oleh India untuk melakukan transisi dari ekonomi berbasis uang tunai ke ekonomi digital untuk mengurangi risiko TPPU/TPPT.
Menurut surat kabar Mint, FATF menetapkan standar internasional untuk mencegah kejahatan ekonomi dan keuangan.
Kementerian Keuangan India mengatakan bahwa FATF telah mengakui upaya yang dilakukan India dalam memitigasi risiko yang timbul dari pencucian uang dan pendanaan terorisme, termasuk pencucian hasil korupsi, penipuan dan kejahatan terorganisir.
FATF melakukan tinjauan sejawat terhadap setiap negara anggota untuk menilai implementasi rekomendasinya dan memberikan deskripsi serta analisis mendalam terhadap sistem masing-masing negara.
Menurut Reuters, FATF mengatakan bahwa India telah mencapai tingkat kepatuhan teknis yang tinggi, karena negara tersebut efektif dalam mengekang pencucian uang dan pendanaan teroris.
"Pleno menyimpulkan bahwa India telah mencapai tingkat kepatuhan teknis yang tinggi terhadap persyaratan FATF dan rezim AML/CFT/CPF [anti pencucian uang/melawan pendanaan terorisme/melawan pendanaan proliferasi] mencapai hasil yang baik, termasuk dalam hal Pemahaman risiko TPPU dan TPPT, kerja sama internasional, akses terhadap informasi kepemilikan dasar dan manfaat, penggunaan intelijen keuangan, serta perampasan aset para penjahat dan langkah-langkah pendanaan kontra-proliferasi," lapor Hindustan Times mengutip sebuah pernyataan dari FATF.
Namun FATF mengatakan bahwa "perbaikan diperlukan untuk memperkuat pengawasan dan penerapan langkah-langkah pencegahan di beberapa sektor non-keuangan".
FATF telah mengumumkan kesimpulannya pada pertemuannya di Singapura setelah proses selama setahun, di mana tim FATF mengunjungi India untuk mengevaluasi tindakan India dan bertemu dengan para pejabat senior.
"Organisasi antar pemerintah, yang menetapkan standar anti-pencucian uang internasional dan langkah-langkah anti-pendanaan teroris, belum menemukan tanda bahaya apa pun dalam proses di India," lapor Hindustan Times mengutip seorang petugas, yang tidak mau disebutkan namanya.
Kini, India hanya perlu melaporkan tindak lanjutnya ke FATF pada tahun 2027 mendatang.
Kinerja India dalam Evaluasi Bersama FATF memberikan keuntungan yang signifikan bagi pertumbuhan ekonomi negara tersebut, karena hal ini menunjukkan stabilitas dan integritas sistem keuangan secara keseluruhan.
Peringkat yang baik akan memberikan akses yang lebih baik terhadap pasar dan institusi keuangan global serta meningkatkan kepercayaan investor. Hal ini juga akan membantu perluasan global Unified Payments Interface (UPI), sistem pembayaran cepat India.
"Peringkat yang baik akan mengarah pada akses yang lebih baik ke pasar dan institusi keuangan global serta meningkatkan kepercayaan investor," lapor Reuters yang mengutip pernyataan pemerintah India.
Ini merupakan pencapaian yang baik dalam mengekang ancaman TPPU dan TPPT.
"Pengakuan dari FATF ini merupakan bukti atas tindakan ketat dan efektif yang diterapkan oleh India selama 10 tahun terakhir untuk melindungi sistem keuangannya dari ancaman TPPU/TPPT," lapor India Today.
"Hal ini menggarisbawahi komitmen negara tersebut terhadap standar internasional dan sikap proaktifnya dalam perjuangan global melawan kejahatan keuangan. Ini menjadi tolak ukur bagi negara-negara di kawasan untuk menerapkan standar internasional mengenai pendanaan teroris secara efektif. Peringkat India yang sangat baik akan meningkatkan kapasitas negara tersebut untuk memimpin upaya global dalam melawan pendanaan teror lintas batas dan pencucian uang."
Menurut surat kabar Vietnam News, India telah mencapai hasil yang baik dalam membatasi risiko TPPU dan TPPT, kerja sama internasional, merampas aset para penjahat dan tindakan CPF.
India juga perlu mengatasi keterlambatan dalam menyelesaikan penuntutan TPPU dan TPPT.
"India perlu mengatasi keterlambatan yang berkaitan dengan penyelesaian penuntutan TPPU dan TPPT, serta untuk memastikan bahwa langkah-langkah CFT yang bertujuan mencegah penyalahgunaan sektor nirlaba untuk TPPT diterapkan sejalan dengan pendekatan berbasis risiko, termasuk dengan melakukan sosialisasi kepada NPO [organisasi nirlaba] mengenai risiko TPPT mereka," kata FATF.
FATF mengatakan bahwa India perlu memastikan bahwa mereka menerapkan langkah-langkah pendanaan kontra-terorisme di sektor nirlaba dengan menggunakan pendekatan berbasis risiko.
"FATF sendiri menyadari ancaman yang ditimbulkan oleh organisasi teroris dan organisasi nirlaba yang memiliki tujuan yang sangat berbeda, namun seringkali mengandalkan kemampuan logistik yang serupa. Dana, material, personel dan pengaruh publik merupakan sumber daya utama bagi organisasi nirlaba. Organisasi-organisasi teroris mencari sumber daya yang sama untuk mencapai tujuan mereka, yang membuat NPO rentan terhadap penyalahgunaan oleh teroris atau jaringan teroris. NPO berisiko disalahgunakan untuk terorisme di berbagai tingkatan: mulai dari penyelewengan penggalangan dana di tingkat jalanan hingga infiltrasi organisasi teroris di tingkat penyampaian program untuk mempromosikan ideologi mereka," kata Vietnam News.
Badan pengawas FATF yang beranggotakan 39 orang dan berbasis di Paris adalah organisasi antar pemerintah yang didirikan pada tahun 1989 sebagai badan pengawas internasional untuk memerangi TPPU, TPPT dan ancaman terkait lainnya terhadap integritas sistem keuangan internasional. India menjadi anggota FATF di tahun 2010.
Tingginya peringkat India dalam daftar FATF menggarisbawahi kapasitasnya untuk memimpin upaya internasional dalam melawan pendanaan terorisme dan pencucian uang.
Penulis adalah seorang jurnalis senior yang tinggal di Jakarta.
