Tahap awal dari proses financial planning adalah melakukan financial check-up. Ada beberapa hal yang perlu dilakukan dalam financial check-up, yaitu melakukan check-up pendapatan dan pengeluaran, dan perhitungan kondisi aset dan kewajiban sekarang, serta melakukan risk profiling.
Check-up pendapatan dan pengeluaran perlu dikelompokkan dalam arus kas bulanan dan tahunan agar bisa diidentifikasi apakah pendapatan atau pengeluaran itu dilakukan setiap bulan atau setiap tahun. Sebagai ilustrasi dalam penyusunan arus kas bulanan dan tahunan, dapat dilihat pada table berikut.
Jenis
Komponen
Contoh
Arus Kas Bulanan
Pendapatan
Gaji
Hasil Usaha
Penghasilan lain
Pengeluaran
Pengeluaran Pribadi
Pengeluaran Rumah Tangga
Transportasi
Kegiatan Sosial
Asisten Rumah Tangga
Tabungan/Investasi
Cicilan Utang
Premi Asuransi Bulanan
Zakat
Pajak
Pengeluaran lain
Arus Kas Tahunan
Pendapatan