Citi Private Bank berfokus pada individu ultra kaya, mensyaratkan individu yang menjadi klien mereka harus memiliki kekayaan bersih minimal $25 juta. Pada Oktober 2017, Citi Private Bank dinobatkan menjadi private banking terbaik di dunia. Mereka memiliki pendapatan sebesar $460 miliar pada tahun 2020.
C. Mekanisme Perusahaan Wealth Management
 1. Pengelolaan Investasi
Perusahaan wealth management memulai dengan pengelolaan investasi yang efektif. Mereka menganalisis portofolio klien untuk mengetahui aset yang dimiliki dan kemudian merancang strategi investasi yang sesuai dengan profil risiko klien. Strategi ini dapat meliputi investasi dalam saham, obligasi, properti, dan aset lainnya.
 2. Manajemen Portofolio
Setelah pengelolaan investasi, perusahaan wealth management melakukan manajemen portofolio yang terus-menerus. Mereka memantau kinerja portofolio secara berkala untuk memastikan bahwa strategi investasi yang dipilih masih relevan dan efektif. Dengan demikian, klien dapat memaksimalkan nilai kekayaan mereka.
 3. Konsultasi Keuangan
Selain pengelolaan investasi dan manajemen portofolio, perusahaan wealth management juga menawarkan konsultasi keuangan yang spesifik. Mereka membantu klien dalam merancang rencana keuangan yang efektif, termasuk perencanaan pensiun, pengelolaan pajak, dan strategi penghematan keuangan lainnya.
D. Regulasi yang Mengatur Perusahaan Wealth Management
Di Indonesia, perusahaan wealth management diatur oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). OJK menetapkan peraturan yang ketat untuk memastikan bahwa perusahaan ini beroperasi dengan transparan dan adil. Beberapa persyaratan yang harus dipenuhi oleh perusahaan wealth management di antaranya adalah:
