Hallo teman teman Kompasiana, pada kesempatan kali ini saya akan menjelaskan tentang managing cash flows yang akan saya kaitkan dengan bisnis donat saya yaitu " Monde de Donas ".
Apa sih managing cash flows itu ?
Cash flow adalah pengukuran jumlah uang tunai yang masuk dan keluar dari bisnis dalam periode waktu tertentu. Ini melibatkan pengawasan, pengendalian, dan perencanaan aliran masuk dan keluar uang tunai untuk memastikan bahwa perusahaan memiliki cukup uang untuk menjalankan operasinya dengan lancar dan mencapai tujuan keuangan yang telah ditetapkan. Hal ini juga yang menunjukkan jika pemasukan lebih besar daripada pengeluaran, maka akan menciptakan cash flow yang positif. Sebaliknya, cash flow akan menjadi negatif apabila pengeluaran lebih besar daripada pemasukan. Tujuannya adalah untuk memantau keadaan dana perusahaan dan menjaga saldo kas pada akhir periode akuntansi. Arus kas sering dikacaukan dengan pendapatan, Sebenarnya kedua istilah ini merupakan hal yang berbeda. Pendapatan mengukur jumlah uang yang masuk ke bisnis Anda, sedangkan arus kas mengukur jumlah uang yang masuk dan keluar.
Dalam mengelola cash flow, terdapat beberapa hal yang perlu diperhatikan, antara lain:
Menghitung Cash Flow: Untuk menghitung cash flow, kita perlu mencatat semua pemasukan dan pengeluaran dalam periode waktu tertentu. Selanjutnya, kurangkan total pengeluaran dari total pemasukan untuk mendapatkan saldo bersih cash flow.
- Mengatur Cash Flow: Untuk mengatur cash flow, kita perlu memperhatikan beberapa hal, antara lain:
Membuat anggaran yang realistis untuk pemasukan dan pengeluaran.
Memantau dan mengelola piutang dan utang dengan baik.
Mengoptimalkan proses pengumpulan dan pembayaran.
Membuat cadangan dana darurat untuk mengatasi situasi darurat atau ketidakpastian