Kegagalan Silicon Valley Bank dan krisis Credit Suisse, menurut Bank Indonesia (BI), tidak akan berdampak signifikan bagi Indonesia. Firman Mochtar, Direktur Eksekutif Departemen Kebijakan Ekonomi Moneter (DKEM) BI, menegaskan ada dua alasan RI tidak akan terkena dampak insolvensi SVB. Pertama, industri perbankan di Indonesia hanya sedikit terpapar SVB. Kedua, jumlah modal yang cukup besar mencerminkan kekuatan sektor perbankan Indonesia. Meski demikian, BI akan terus mencermati bagaimana dampak kebangkrutan perbankan AS terhadap beberapa industri, khususnya sektor keuangan.
Firman mengklaim, menyikapi gejolak di bank asing, BI melakukan stress test. Dari perspektif portofolio hingga aset, yang dipengaruhi oleh berbagai faktor makroekonomi, tujuannya adalah untuk menentukan seberapa kuat sistem perbankan Indonesia. "Jika keadaan dan keyakinan tetap positif, seringkali itu adalah hal yang baik. Tidak peduli seberapa kuat itu, bisa menjadi malapetaka jika semua orang panik," kata Firman.
Dia menegaskan, fokus Gubernur BI Perry Warjiyo saat ini adalah membendung perilaku berlebihan pasca peristiwa SVB ke Credit Suisse, termasuk penempatan uang di Indonesia. Menurut Firman, BI akan mengurangi instabilitas di sektor keuangan maupun pasar valuta asing (valas). Pasalnya, ketegangan seputar penempatan uang tunai, termasuk di negara berkembang seperti RI, semakin meningkat akibat kasus kebangkrutan bank-bank di AS. Hal ini bisa melemahkan nilai tukar rupiah jika tidak dimitigasi.
Fenomena krisis Credit Suisse, menurut Kepala Ekonom Bank Central Asia (BCA) David Sumual, merupakan persoalan yang sudah berlangsung lama. Dia menilai kredit bank untuk investasi obligasi bermasalah. "Perasaan buruk baru-baru ini, yang disebabkan oleh ketidakmampuan Bank Nasional Saudi untuk mengumpulkan uang kemarin, hanya memperburuk ini. Orang asing hanya diizinkan hingga 10% karena peraturan pemerintah Swiss, dan tidak ada persentase tambahan yang dapat ditambahkan, "kata David .
Setelah penurunan harga saham lebih dari 20% pada Rabu (15/3), Credit Suisse di ambang gulung tikar. Saham Credit Suisse berakhir di titik terendah dalam sejarah sebesar 24,24%. Hasilnya adalah penurunan nilai perusahaan di bawah US$7 miliar. Bank Nasional Swiss (SNB) juga melakukan intervensi, mengklaim bahwa tingkat permodalan dan likuiditas Credit Suisse sudah cukup. Bahkan jika perlu, SNB siap memberikan uang kepada lembaga tersebut. Tujuannya adalah untuk mengurangi kecemasan pasar.
Meskipun ada masalah di Silicon Valley Bank (SVB), Signature Bank, Silvergate Bank, dan Credit Suisse di empat negara berbeda. Kebangkrutan bank-bank tersebut, menurut Gubernur Bank Indonesia (BI) Perry Warjiyo, tidak akan berdampak langsung pada pasar keuangan Indonesia. Serangkaian stress test dilakukan bank sentral untuk mengukur ketahanan perbankan Indonesia. Ia menyebutkan, per Januari 2023, rasio kecukupan modal (capital adequacy ratio/CAR) perbankan Indonesia sebesar 25,88%. Non Performing Loan (NPL) kemudian 2,59 persen gross dan 0,76 persen net.
Dia mengklaim, model bisnis tiga bank AS, seperti pendanaan deposito  untuk deposan besar atau pemilik dana daripada dana murah, sangat rentan. Simpanan ini masih terkonsentrasi di klaster startup dan financial technology. Uang itu kemudian diinvestasikan dalam sekuritas pemerintah dari samping. Masalahnya adalah risiko dalam valuasi, katanya, menambahkan bahwa bahaya tampaknya rendah. Penurunan nilai surat berharga terjadi ketika suku bunga acuan yang ditetapkan bank sentral AS meningkat. Karena keadaan ini, nilai surat berharga menurun, yang menggerogoti permodalan bank.
Perry melanjutkan dengan menggunakan SVB sebagai contoh, mencatat bahwa SVB bermaksud untuk mengumpulkan dana tambahan melalui IPO. Kemudian, setelah IPO selesai dan modal ditambah, terjadi kegagalan. Di kalangan manajer investasi, keadaan ini memicu rumor. "Para deposan yang terkonsentrasi ini sangat ingin segera mengeluarkan uangnya. Lalu ada bank run. Itu terjadi tiba-tiba seminggu yang lalu," jelasnya. Sebaliknya, skenario saat ini di Indonesia sangat berbeda. Hanya 10-15% dari deposan besar, yang mendiversifikasi dana bank dan meningkatkan ketahanannya. Terlebih lagi, US Treasury bond tidak dimiliki oleh bank-bank Indonesia.
Dia menyatakan, BI kini bekerja sama lebih erat dengan Komite Stabilitas Sistem Keuangan (KSSK) untuk mengurangi risiko domestik dan ekonomi makro. Kebijakan moneter ketat negara-negara maju kemungkinan akan berlanjut hingga tahun 2023, menurut Perry, yang mengklaim bahwa perkembangan positif ekonomi global dan ekspektasi kenaikan upah akibat ketatnya pasar tenaga kerja di AS dan Eropa menyebabkan lambatnya proses penurunan ekonomi global (inflasi). Untuk mengurangi risiko yang terkait dengan pasar keuangan global, khususnya dampak penutupan bank di AS terhadap pasar keuangan domestik dan nilai tukar rupiah, BI kini meningkatkan kebijakan stabilisasi nilai tukar Rupiah.
Menurut Bank Indonesia (BI), pihaknya mampu menghimpun penerimaan ekspor (DHE) senilai Rp 2,6 triliun atau US$ 173 juta (asumsi kurs Rp 15.363 per dolar AS). Jumlah itu dipungut antara 1 Maret 2023, atau setelah lembaga itu memberlakukan kewajiban menyimpan hasil ekspor di dalam negeri, hingga 16 Maret, menurut Ramdan Denny Prakoso, Direktur Departemen Pengelolaan Moneter BI.
Dengan kata lain, DHE baru terkumpul dua minggu setelah kebijakan parkir DHE tahun ini diberlakukan. Menurutnya, DHE dalam bentuk TD Valas (term deposit valuta asing) baru dikumpulkan dari sembilan eksportir yang bergerak di industri pertambangan dan perkebunan. Enam bank yang telah ditetapkan sebagai peserta menyetorkan DHE ke BI. Ia memuji realisasi parkir DHE sangat bagus.
"Tentu saja, ini adalah perkembangan yang positif, memberi kita alasan untuk optimis tentang masa depan. Setelah berakhirnya periode konsolidasi, baik dari bank maupun eksportir, kita pasti akan melihat bahwa nilainya akan naik di masa depan" ujarnya. pada Sabtu, 18 Maret, di Royal Ambarrukmo Yogyakarta. Ia melanjutkan, sudah ada 20 bank yang dipilih BI untuk mengikuti program DHE FX TD. Selain Bank Tabungan Negara (BTN), ada Bank Himbara, bank umum nasional, dan berbagai kantor cabang bank asing. Menurut BI, operasi keuangan ini akan melihat peningkatan partisipasi sebagai akibat devaluasi berulang.
Kebijakan parkir DHE akan tersedia selama 1, 3, dan 6 bulan, seperti yang sebelumnya diumumkan oleh Gubernur BI Perry Warjiyo. Secara khusus, Perry menggarisbawahi bahwa strategi ini dikembangkan untuk mendukung stabilitas nilai tukar rupiah yang merupakan komponen utama perekonomian Indonesia. Strategi parkir DHE, menurut Menko Perekonomian Airlangga Hartarto, diharapkan dapat membantu perbankan dalam menghasilkan devisa. Ini kemudian dapat digunakan untuk membantu membayar utang pemerintah di luar negeri, terutama yang jatuh tempo tahun ini.
